基金營銷常見問題及話術
基金營銷常見問題及話術有哪些你知道嗎?你對基金營銷常見問題及話術了解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的基金營銷常見問題及話術，歡迎閱讀。
基金營銷常見問題及話術 篇1
1、客戶：別人的基金都漲，我的基金不漲，我用不用換?怎么辦?
理財經理：基金的品種有好多，類型也不一樣，別人的基金漲是因為它的投資內容不一樣啊，你可以查下，你買的基金投向，是不是現在股票漲得主力等等是成正比的。(此問題從客戶承受的風險角度回答，基金經理的能力和投資偏好)，先生把您持有的基金代碼告訴我，我回去給你查查，留個聯系方式......
2、客戶：去年都跌了，今年還能漲嗎?
理財經理：首先我不清楚您問的是您的基金跌了，今年還能漲嗎?還是問的去年整體行情，今年能否回調。如果你問的是您的基金 能否還能漲回來，首先還是要看您持有的基金類型是否和現在行情相對應的理財產品，還有您基金的管理人，還有基金公司業績等等。如果你買的基金各個方面都不錯，而且還當時買的價位也不太高的話，我想在今年您的基金應該會有一個不錯的收益。
3、客戶：以前都賠光了不炒了
理財經理:那咱不也得從頭再來，從頭理財嗎?你總需要把工資的一部分拿出來存款吧!可是現在您也只知道銀行利率有多少。我相信這您比我知道的清楚，現在銀行都在做理財產品也就是說他們本身就已經知道讓客戶把錢存在銀行無論活期定期的您都不合適，越存越少。根據你現在的情況我建議你最好定投，這可比放在銀行合適多了，而且也強制您存款。
4、客戶:基金套住了，應該怎么辦?
理財經理：近來被問到得最多的一個問題就是，基金套住了，應該怎么辦?該不該割肉，能不能補倉?也許，我們首先應該保持冷靜、獨立思考、控制風險，謹慎的投資者可適當提高投資于債券基金等低風險產品的比例：其次，學會等待，審時度勢、等待良機。市場慘淡的時候更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優秀的基金，從中長期看，仍然有投資價值，在目前大盤距離前期高點攔腰一半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現很糟糕，根本經不起市場的檢驗、業績墊底、排名靠后、過于激進、換手率很高、大起大落、那么就要堅決贖回，這種基金不值得投資者的與其長相廝守。
5、客戶：我想買股票，但是平時工作比較忙，也沒有時間看，那我只能做長期持有。
理財經理：先生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知道買股票是需要時間看盤的，在長線的股票也是需要時間看的，股票有它自己的語言 ，你不關注它，就會讀不懂它給你的提示，更不會在正確的時間賣出，股票 沒有永遠的好也沒有永遠的壞，即使我們推薦一只股票也許在今天來看它適合長線投資，但明天呢有可能不一樣的。你知道股市是多變的。而基金正好適合你，為什么這么說,首先你說你工作忙，沒時間看盤。正好符合了基金給投資人的便利，有管理人給你看管，你無需多操一份心。其次在我們郵政買基金的話還會享受貴賓服務，你基金的動態都會在第一時間通知您。適合贖回的點位也會打電話聯系你。你看是不比較符合你投資的需求呢?無形之中就把財給理了。
6、客戶：你說的很好，我也認同，但是這次我先不買了，下次再說吧，我有你的電話，下次買給你電話。
理財經理：先生，其實相關的重點我們不是已經討論了嗎?有些財就在你的身邊，是不允許您錯過的，它不會等你啊。您看呀眼看就到截止日期了，容我率真的問一問：你的顧慮是什么呢?(先生我很歡迎你的來電話，但你看這樣會不會更簡單些?我星期三下午一點給你打電話還是覺得星期四上午比較好)
7、客戶：我覺得還是做股票比較快
理財經理:其實股票也好、權證基金也好、它們都不是全部。只是一個你理財的配比。如果你把所有的錢都放在一個理財產品上，那就是你理財的誤區了!先生您說的股票快，那我敢肯定你并沒有把所有的錢都投入股票市場。為什么，因為您知道股市有風險入市需謹慎的道理。你不能保證你每次股票炒權證都是掙錢的，它的風險要高，為什么不配一個風險相對低的理財產品呢?保證自己的收支平衡。
8、客戶：現在點位是不是很高，我是不是在等等
理財經理：當股市1600點時候，讓客戶投入股市時候客戶就說我們在坑他，還說在低，結果呢!現在4000多點，我現在很多客戶都后悔當時沒有進入股市，你說股市還會不會到5000點的可能了，一定會的，到了那時候你還會覺得現在的點位高嗎?其實就是一個道理：有些機會是不允許您錯過的。1000多點的時候您錯過了，現在你還打算等到5000多點時候而對現在沒有開戶買股票而后悔嗎?我覺得啊，不管什么點位，都有投資的價值，問題不在于多少點位，在于您要投資的有沒有價值，市場價值。我們在這個時間給你推出的理財產品，肯定適合現在投資的產品，不然我們是不會推薦的'，你說我們把您得罪了，我們會有什么好日子過 嗎?當你想到股市會有穿過6000多點的時候，那么現在就不高。
9、客戶：我現在都在別的地方買基金了，沒有錢
理財經理：那你的收益怎么樣啊!是你賺到了還是賠了啊。根據賺和賠的情況說不同的話。如果賠了那你就讓他轉過來(從服務說起)
10、客戶：我買的基金現在還沒有贖回呢?不賺錢 ，不感興趣。
理財經理：您好或許您的基金沒有給你帶來很高的利益所以你才不感興趣，你的基金股賺錢是不是不符合現在行情的投資偏好呢?就好比股票市場不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺錢，反而還賠錢。買基金要考慮基金公司的業績和基金管理人的能力。您留下一個聯系方式，有機會 我去拜訪你。
11、客戶：我買的基金損失太多了，不想再投資了。
理財經理：啊!這樣啊，我很了解你的心情，可是你必須想辦法回本呀，最簡單的方式就是從頭再來。也許你覺得我說話時站著說話不腰疼。但你錯過了起始車，一旦你打算中途坐車多有危險呀，還想重蹈覆轍嗎?你可以再我們營業廳從新開立基金戶頭，從新選用好基金，在我們專業人士的服務下，你絕對可以獲得一個很樂觀的收益。當你在這邊投資不亦樂乎時你原來的基金也會起來一定幅度的，因為股市不可能永遠停留在一個點位上，它可是象征經濟的。我說這么多，完全是站在你們投資人角度去想。不想讓你把“財神爺”拒絕門外。
12、客戶：基金沒興趣
理財經理：是，我完全理解，對一個談不上相信或者手上沒有資料的事情，你當然不可能立刻產生興趣，有疑慮有問題是十分合理自然的，讓我為你解說一下吧，(客戶有可能說沒時間)我理解，我也老是時間不夠用，不過只要三分鐘，你就會相信，這是個對你絕對重要的議題。
13、客戶：現在的點位買股票賺錢還是買基金賺錢?
理財經理：那必須看你的風險承受能力，如果你承受風險能力高的話，可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金選擇基金因為基金的風險性要比股票低，這樣的話在股票行情不好的時候，你不會虧損太高。
14、客戶：買股票好還是買基金好?
理財經理：曾經做過這樣的調查問卷：結果是29%的人認為買基金好，29%人認為股票好;43%認為兩者都要買。從調查問卷看：現在很多人都已經明白一個雞蛋不能放在同一個籃子里的道理了，在投資股票的同時也要拿出一部分錢來投資基金。因為基金風險低而且比銀行收益高。當然在選擇基金的時候要根據自己投資需求來抉擇。
基金營銷常見問題及話術 篇2
1、 現在市場都這樣了，誰還敢買基金啊！
答：確實，今年特別是春節以來，市場持續震蕩，很多核心資產跌幅還比較大。但是，我們一定要學會區分兩個概念，一個是市場真實風險，一個是市場感知風險。
實際上，隨著市場的震蕩下行，市場的真實風險是在釋放和下降的，而我們老百姓感知到的風險反而是提高的。市場快速上漲，市場的真實風險是集聚的，而我們感知到的風險卻是減少的。
所以，恰恰這樣的市場更適合之前還沒來得及配置到位的資金入場，如果之前3700點，3600點我們敢于買基金的話，現在的市場其實風險相對更低，更應該敢于相對低點布局哦。
2、 我對理財收益挺滿意的，基金風險太大，不能做！
答：如果放在幾年前，可能我和您的觀點是完全一致的。那個時候的理財產品，又安全，流動性又好，收益也不差，可以說是性價比非常高的理財選擇，但是這幾年，相信您也聽說過《資管新規》，其中最核心的一條就是打破剛性兌付，也就是說，后面買理財產品也會出現可能賺錢，但也可能虧錢的情況，而正因為此，很多投資者開始考慮基金產品，從穩健型的債券類，或是固收+類基金著手，既控制了風險，也打開了增厚收益的空間。您看，要不要了解一下呢？
3、 我買基金就能掙錢嗎？它保本嗎？
答：其實您知道的，在資管新規之后，所有資管類的產品都不能再承諾保證本金安全了。而且，往往我們指的保本都是指的本金安全，但是如果只是追求本金安全，卻也很容易造成實際上的資金的購買力的下降，所以我更建議您將理財目標放到收益可控之下的收益最大化上，也就是我們常說的投資性價比。
而您剛才提到的基金，公募基金被稱為家庭理財的性價比之王，它有著最親民、最標準、最齊全、最合規、最專業和最透明的.種種優點，您看要不要給您展開詳細介紹下呢？
4、 我在2007年就虧過錢，現在都沒回本呢，我可不敢再買了！
答：您說的很對，其實造成這個問題的關鍵并不是市場或產品不好，而是出在了購買的時機上。看似07年就買的基金，到現在已經這么長時間了，為什么還沒回本呢？其實原因有兩個，一個是因為現在的市場點位并不高，很可能在15年上一波市場高點時，前期購買的產品已經回本并實現盈利但是我們沒有出，到現在又跌下來了。二則是，當時我們購買產品，并不是就想著長期持有，而是想在07年那樣的快速上漲的行情中賺一波就走，結果沒想到迎來了市場的調整，被動的變成了長期持有。
所以，恰恰是因為之前我們在市場高位購買基金的經歷，給了我們啟示和教訓，那就是盡量選擇在市場相對低點購買基金，主動長期持有，這樣才能讓我們最大化的提高賺錢的概率。
無疑，現在的時點就是一個不錯的配置點位哦，您要不要進一步了解，如何完成自己合理化的資產配置呢？
5、 我寧可買股票都不買基金，憑什么把我的錢給基金經理去炒股啊！
答：這幾年有關基金的話題在不斷的出圈，光是熱搜都上了幾十次，如果到現在您還抱著這樣的想法的話，我真誠建議您可以重新認識一下基金和基金投資。
我們可以繼續自己買股票，這就類似于天天自己做飯，我們也可以選擇將資金交給專業的基金公司的基金經理來幫我們打理，這就類似于我們去餐廳吃飯或點外賣。
現在隨著注冊制的推出，個人炒股的難度越來越大，而基金經理并不會像個人那樣非常隨意的炒股，他們有著系統的平臺投研支持和明確的投資紀律要求，所謂的專業的人做專業的事，未來會有越來越多的人選擇將資金交給優秀的基金經理去打理，這也是我們所說的散戶機構化的過程，所以，不妨您也可以試試，參與了之后可能您也會有更深切的感受，您說呢？
6、這個現在凈值都4塊了，誰買誰就是韭菜！
答：您說的這種情況是很多普通人的共同認知。但實際上，一個產品的凈值究竟是4塊錢，還是7毛錢，其實并不會對購買它的投資者產生后續的實質影響。因為產品的凈值可以分紅，將4塊錢的凈值分紅到1塊錢，而同樣的1萬元，購買凈值為4塊錢的產品和凈值為1塊錢的產品，買到的市值也是一樣的，只是一個只會買到2500份，而一個會買到1萬份。
所謂股市短期是投票機，長期是稱重器，只要經濟在發展，很多優秀基金的產品凈值都會屢創新高的，比如xx產品的累計凈值已經達到接近30元等等，所以這點您完全不用擔心哦。
7、 現在90后都開始買基金了，我這么大歲數，心臟也不好，不能湊這個熱鬧了！
答：您說的很對，我們接受到的培訓和專業的要求，也不是所有的客戶都適合配置基金，特別是風險較高的混合基金或股票型基金。比如如果年齡在70歲以上，對于風險的態度極度排斥和厭惡的投資者，我們不僅不建議購買基金，而且還會建議在最新的監管背景下，從理財產品回流到存款類產品當中去，因為這樣對他們而言，才是更為合適的選擇。
但是對于您而言，現在也才50多歲，風險承受能力也不低，如果自此之后，都只是配置存款或凈值化理財產品，確實非常可惜，因為相當于將您未來的資產配置之路全部提前關閉了。我建議，針對您的情況，不妨先從權益倉位比較低的固收+類基金開始配置，您看怎么樣呢？......那接下來我詳細和您介紹一下固收+產品的特點和注意事項。
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