銀行出入庫管理制度（通用13篇）
在現(xiàn)實社會中，制度起到的作用越來越大，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。那么什么樣的制度才是有效的呢？以下是小編精心整理的銀行出入庫管理制度，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行出入庫管理制度 篇1
銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進行管理：
1.加強銀行存款的管理。根據(jù)資金的不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開設賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。
2.銀行賬戶只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。
3.嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票�？瞻字北仨殗栏耦I用注銷手續(xù)。
4.應按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。
5.加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應在結(jié)算業(yè)務中實行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
6.出納、會計應按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。
銀行出入庫管理制度 篇2
第一章總則
第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進行，樹立精簡、勤政、務實的銀行形象，根據(jù)總行員工考勤制度規(guī)定，結(jié)合分行實際，特制定本辦法。
第二條分行工作人員必須按規(guī)定的時間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。
第三條分行營業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長領導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長負責。
第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結(jié)果與年度考核、評先評優(yōu)及獎勵掛鉤。
第二章考勤內(nèi)容
第五條分行考勤內(nèi)容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。
第六條在勤。分行員工準時到達、準時離開工作崗位，即為在勤。
員工在下列情況下視同在勤：
(一)由領導派其到外地出差、開會或經(jīng)領導批準在城區(qū)范圍內(nèi)辦公事，不能按時在分行上下班。
(二)經(jīng)批準脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)學習培訓或從事其它公務活動的。第七條遲到。員工未按時上班按遲到記錄。
員工遲到半小時以內(nèi)者，按遲到1次處理;超過半小時不足1小時者，按遲到2次處理;超過1小時者，按曠工半天處理。
第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時內(nèi)下班按早退1次記錄;提前下班超過半小時不足1小時，按早退2次處理;提前1小時以上下班，按曠工半天處理。
第九條脫崗。分行員工在正常工作時間內(nèi)，未請假或未經(jīng)批準擅自離開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。
第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節(jié)假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長工作時間，稱為加班。
第十一條請假。員工因處理私事或依據(jù)國家有關規(guī)定，履行請假手續(xù)后，未在正常工作時間上下班，稱為請假。
第十二條曠工。員工未經(jīng)批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。
第三章假期管理
第十三條分行公休假包括雙休日、法定節(jié)假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產(chǎn)假、護理假、探親假。
(一)節(jié)假日：國家規(guī)定的節(jié)假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(jié)(3天)等法定休假日,參照政府規(guī)定執(zhí)行。
(二)事假。員工因處理個人的私事，不能出勤者，經(jīng)批準請假，稱為事假。
下列情況經(jīng)行、部室負責人批準，可不計為事假：
1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時間哺乳，每天累計不超過1小時。
2、為子女開家長會有學校通知，每學期累計不超過4小時。
3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年累計不超過2小時。
(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經(jīng)醫(yī)院證明和領導批準的請假，稱為病假。病假應有醫(yī)療機構(gòu)病休診斷證明，并經(jīng)主管領導批準。
(四)婚假。指經(jīng)有關部門批準，并辦理有關法律手續(xù)后結(jié)婚的員工，按規(guī)定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結(jié)婚的，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定的按事假處理。子女結(jié)婚可請假一天。
(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規(guī)定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時，可給予往返路程假，超過假期規(guī)定時間按事假處理。
(六)產(chǎn)假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關規(guī)定的，女員工產(chǎn)假為90天(含產(chǎn)前休假15天);難產(chǎn)的，增加產(chǎn)假15天;多胞胎生育的，每多生一個嬰兒，增加產(chǎn)假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產(chǎn)假120天(含法定產(chǎn)假90天)。
男員工因配偶計劃內(nèi)生育的，可休看護假�？醋o假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。
符合計劃生育規(guī)定的女員工懷孕四個月以上流產(chǎn)的，經(jīng)醫(yī)院證明，給予42天的產(chǎn)假。
銀行出入庫管理制度 篇3
為加強XX銀行外聘大堂經(jīng)理助理的規(guī)范化管理，提高我行服務質(zhì)量，特根據(jù)國家法律、法規(guī)制定我行大堂經(jīng)理助理綜合管理制度。我行外聘大堂經(jīng)理助理必須遵守該管理制度及分行各項規(guī)定。
一、大堂經(jīng)理助理入職
我分行在大堂經(jīng)理助理崗位需要增加人員時，委托深圳市銀雁金融配套服務有限公司為我分行招聘大堂經(jīng)理助理。
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1、外包公司對應聘資料進行初步篩選，合格應聘者進入面試；
2、面試由分行人事部、個金部與會計部組織。
（二）入職體檢
所有面試合格者在入職前必須按分行要求，由外包公司組織到指定機構(gòu)進行體檢，體檢費用由外包公司承擔，面試合格者應將身體狀況如實告知分行。
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1、身份證；
2、學歷證明、學位證書；
3、職稱證書、專業(yè)資格證書；
4、婚姻狀況證明、獨生子女證明；
5、近期體檢報告；
6、近期一寸免冠照片五張；
7、緊急情況聯(lián)絡人信息表、緊急情況聯(lián)絡人資料（緊急情況聯(lián)系人身份證復印件及聯(lián)系方式）；
以上資料由面試合格者提供，外包公司查詢原件并留取復印件兩分，一份復印件交分行做為大堂經(jīng)理助理入職人事資料存檔保存。
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人事檔案的管理體現(xiàn)了分行對每一個大堂經(jīng)理助理的重視，大堂經(jīng)理助理個人資料變更，需及時告知分行人士管理人員并提交相關證明文件。
每位大堂經(jīng)理助理有責任提供真實資料，分行將視具體情況對大堂經(jīng)理助理提供資料進行核實，有提供不真實或虛假材料等不誠信行為的大堂經(jīng)理助理，分行將視情節(jié)嚴重給予警告或開除處分。大堂經(jīng)理助理個人資料及檔案任何人不得擅自查閱。
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大堂經(jīng)理助理入職前結(jié)合本工作崗位要求，應與外包公司簽訂各類入職協(xié)議書，包括但不限于《培訓確認書》、《服務承諾書》、《保密協(xié)議》、《勞動合同》等。
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1、試用期限
分行大堂經(jīng)理助理崗位試用期結(jié)合崗位要求、大堂經(jīng)理助理工作能力、入職培訓成績及綜合素質(zhì)等因素設定，試用期為三個月，從入職之日起計算。
2、入職前物品領用
大堂經(jīng)理助理簽訂入職文書后，可向分行行政保衛(wèi)部領取《交通銀行員工手冊》、《工作日志》、出入證、辦公用品、工作服裝等。
3、入職培訓
培訓內(nèi)容為：
1）交通銀行簡介。
2）交通銀行規(guī)章制度。
3）銀行業(yè)基礎業(yè)務知識及操作流程。
4）大堂經(jīng)理助理職業(yè)道德、服務形象、語言服務規(guī)范等銀行服務禮儀。
5）培訓考試及評定。
4、試用期內(nèi)辭職提前一周提交書面離職申請書，按規(guī)定分行規(guī)定辦理離職手續(xù)后方可離職。
5、終止試用試用期間發(fā)生如下事項，分行可提前終止試用：
1）大堂經(jīng)理助理提供虛假個人資料，情節(jié)驗證的。
2）大堂經(jīng)理助理無法勝任本崗位工作的。
3）試用期間發(fā)生重大責任事故的。
4）大堂經(jīng)理助理提前轉(zhuǎn)正的。
5）其他適用情況。
6、轉(zhuǎn)正大堂經(jīng)理助理試用期滿，本人提交轉(zhuǎn)正申請，經(jīng)上級領導審批通過后轉(zhuǎn)為正式外聘服務大堂經(jīng)理助理。
7、試用期大堂經(jīng)理助理必須遵守分行各項規(guī)章制度，分行考核制度對試用大堂經(jīng)理助理同樣適用。
二、職業(yè)行為準則
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1、遵紀守法，廉潔誠信，敬業(yè)愛崗。
2、維護交通銀行形象和聲譽，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發(fā)表有損交通銀行的言論。
3、自覺維護交通銀行的形象和聲譽，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發(fā)表有損交通銀行的言論，不散布不利于團結(jié)的偏激言論。
4、大堂經(jīng)理助理的一切職務行為都必須以維護交通銀行利益和對社會負責為標準。
5、違反職業(yè)道德規(guī)定，給交通銀行造成經(jīng)濟損失者，交通銀行將依法提請司法機關處理。
6、同事間互相尊重，互助互愛，從全局出發(fā)，樹立良好合作意識，加強團結(jié)，真誠合作。
7、切實服從領導的工作安排和調(diào)度，如有異議，必須做到“先服從后申訴”。
8、求真務實，提高工作效率；認真對待交通銀行組織的各類培訓與考核，通過各種渠道自覺鉆研業(yè)務知識，提高自身素質(zhì)。
9、忠于職守，秉公辦事，公平待人，公私分明。
10、自我反省，自我檢查，調(diào)整工作中不足，學習先進經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題不推諉，勇于承擔責任。
�。ǘ﹤�人經(jīng)營活動及兼職
1、大堂經(jīng)理助理不得利用職務之便，從事與XX銀行利益無關的經(jīng)營活動。
2、大堂經(jīng)理助理除本職日常業(yè)務外，未經(jīng)XX銀行授權或批準，不能從事下列活動：
1）以XX銀行名義考察、談判、簽約。
2）以XX銀行名義提供擔保、證明。
3）以XX銀行名義對新聞媒介發(fā)表意見、消息。
4）代表XX銀行出席公眾活動。
5）其他個人經(jīng)營活動。
3、XX銀行不干涉大堂經(jīng)理助理非工作時間的兼職行為，但禁止從事下列情形的兼職：
1）在XX銀行內(nèi)從事外部兼職工作，或者利用XX銀行的工作時間和
資源從事所兼職的工作。
2）在XX銀行的業(yè)務關聯(lián)單位或者存在商業(yè)競爭的公司內(nèi)兼職。
3）所兼任的工作造成XX銀行商業(yè)機密外泄。
4）因兼職影響本職工作或有損XX銀行利益和聲譽的。
5）其他兼職。
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1、大堂經(jīng)理助理辦理入職時應與外包公司簽訂《保密協(xié)議》，并自覺遵守其中各項條款。
2、大堂經(jīng)理助理有義務保守XX銀行的商業(yè)秘密，妥善保管所持有的涉密文件資料。
3、未經(jīng)XX銀行授權或批準，不得對外提供未經(jīng)公開的公司經(jīng)營情況和業(yè)務數(shù)據(jù)。
4、對非本人職權范圍內(nèi)的機密，做到不打聽、不猜測、不傳播。
三、考勤、休假
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1、工作及休息時間
1）XX銀行實行五天工作制，上班時間為周一至周五：8︰20——18︰00，
周六日：8︰50——17︰00。午休時間按照崗位不同進行調(diào)配，普通營業(yè)網(wǎng)點在保證網(wǎng)點正常運行的情況下，午休時間為一個小時，沃德網(wǎng)點無午休時間。
2）XX銀行聯(lián)合外包公司實行加班審批制，任何形式的加班均需事先得到大堂經(jīng)理助理上級領導的批準，大堂經(jīng)理助理應服從XX銀行因營業(yè)或工作需要安排的加班。
3）XX銀行依據(jù)大堂經(jīng)理崗位工作特點，每周工作日采用輪班制，原則上以調(diào)班為主，大堂經(jīng)理助理加班累計工時以補休作為補償方式，無法安排補休的加班工時，XX銀行聯(lián)合外包公司支付加班工資。
2、考勤制度
1）大堂經(jīng)理助理應按規(guī)定的時間上、下班，不得無故遲到或早退。
2）每日考勤由大堂經(jīng)理助理參照XX銀行打卡制度，每日按規(guī)定打卡。
3）因個人原因不能按時登錄考勤信息的，應向主管上級領導報告并得到上。
級領導審批，后向XX銀行考勤負責人備案，否則按缺勤處理。
4）遲到：不能按規(guī)定到達崗位者視為遲到；早退：下班時間終了前離崗者。
視為早退；遲到、早退按照《XX銀行考勤考核標準》實施考核。
5）以下情況視為曠工：
�、龠t到、早退半小時以上一小時以內(nèi)者以曠工半天計。
�、谶t到、早退一小時以上者以曠工一天計。
�、畚唇�(jīng)請假或假期期滿后未經(jīng)續(xù)假擅自不到崗者。
④無故不上班者。
曠工按照《XX銀行考勤考核標準》實施考核。
6）委托他人代為打卡或者出具假證明及偽造出勤記錄，按照《交通銀行員工違規(guī)處理辦法》實施考核。
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1、休假手續(xù)。
1）大堂經(jīng)理助理本人于休假前一天填寫請假單，交上級主管領導審批，獲得批準并安排好工作后方可離崗休假。
2）大堂經(jīng)理助理上級主管領導將請假單報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。
3）休假時間半天以內(nèi)（含半天），由上級主管部門負責人簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。
4）休假時間半天以上一天一下的，經(jīng)大堂經(jīng)理助理上級主管部門負責人批準后報行政保衛(wèi)部及人事部簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案。
5）休假時間一天以上的，經(jīng)大堂經(jīng)理助理上級主管負責人批準后報XX銀行部門分管行長簽署審批意見并報行政保衛(wèi)辦公室及人事部備案
6）若發(fā)生突發(fā)情況，事先請假確有困難的，必須在休假當日工作時間前半小時向上級主管部門負責人報請，并安排好替崗人員方可休假，休假結(jié)束后按照上述規(guī)定補填請假單。
7）未經(jīng)批準而休假的，視同曠工處理。
8）除事假外，其他帶薪休假（包括并不只限于病假、工傷）必須經(jīng)行政保衛(wèi)部及人事部負責人簽署審批。對已有大堂經(jīng)理助理上級主管部門負責人批準，但不符合帶薪休假制度規(guī)定的休假按事假處理。
2、假期種類
1）病假
①大堂經(jīng)理助理休假需提交正規(guī)醫(yī)院的病假證明、病歷、檢查報告等，病假期內(nèi)計發(fā)當日病假工資。
�、谠囉闷诖筇媒�(jīng)理助理在試用期內(nèi)請病假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關系。
2）工傷假
①大堂經(jīng)理助理因公受傷，需提交正規(guī)醫(yī)院的病假證明、病歷、檢查報告、社保機構(gòu)的工傷認定書等，經(jīng)人事部確認后可認定為工傷假。
�、诠倨趦�(nèi)計發(fā)全額工資。
3）事假
�、偈录俚呐鷾室圆环恋K正常工作為原則，結(jié)合大堂經(jīng)理助理崗位工作情況及個人事務的緊急程度審批假期。
�、谡埵录倏鄢录倨趦�(nèi)全額工資。
③試用期大堂經(jīng)理助理在試用期內(nèi)請事假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關系。轉(zhuǎn)正后大堂經(jīng)理助理事假最長期限不得超過10日，一年累計不得超過30日，超過以上規(guī)定的視同不能勝任崗位工作，做自愿離職處理。
4）法定假日
�、傩履�，放假1天（1月1日）
②春節(jié)，放假3天（除夕、初一、初二）
�、矍迕鞴�(jié)，放假1天（清明節(jié)當天）
④國際勞動節(jié)，放假1天（5月1日）
�、荻宋绻�(jié)，放假1天（端午節(jié)當天）
�、拗星锕�(jié)，放假1天（中秋節(jié)當天）
⑦國慶節(jié)，放假3天（10月1日，10月2日，10月3日）
5）其他帶薪假
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XX銀行正式大堂經(jīng)理助理自試用之日起在我行連續(xù)工作滿一年不滿十年的，年休假5天；滿十年不滿二十年的，年休假10天；滿二十年的，年休假15天。
有以下情形之一者，不享受當年年休假：
�、〈筇媒�(jīng)理助理請事假累計20天以上，且單位按照規(guī)定未扣發(fā)工資的。
ⅱ累計工作滿一年不滿十年的大堂經(jīng)理助理，請病假累計兩個月以上的。
�、＠塾嫻ぷ鳚M十年不滿二十年的大堂經(jīng)理助理，請病假累計三個月以上的。
ⅳ累計工作二十年以上的大堂經(jīng)理助理，請病假累計四個月以上的。
�、诨榧�，大堂經(jīng)理助理按照法定程序辦理結(jié)婚手續(xù)，可休婚假3天。符合計劃生育條件規(guī)定，實行晚婚者，增加婚假10天�；榧俦仨氃诮Y(jié)婚登記日起六個月內(nèi)取假，并一次休完，不得分開取假。婚假期滿后需向人事部提交結(jié)婚證等相關材料，否則視同曠工處理。
③喪假，因直系親屬及已婚員工的岳父母（公婆）死亡辦理喪事，給予喪假3天，因非直系親屬喪事請假者，按事假辦理。
④產(chǎn)假，女員工生育產(chǎn)假90天，其中產(chǎn)前休假15天，難產(chǎn)增加30天，多胞胎生育的，每多生育一個嬰兒增加產(chǎn)假15天，實行晚育者增加產(chǎn)假15天，子女出生后3個月辦理《獨生子女證》者增加產(chǎn)假35天。
�、菖嘤柤倨�，經(jīng)XX銀行批準計為給類學習、培訓和考試的假期為培訓假期，培訓假期按實際情況結(jié)合本崗位工作要求進行審批，無法提供學習考試證明材料的按事假處理。
四、薪資
（一）工資的支付
大堂經(jīng)理助理的工資均按月計發(fā)，發(fā)放日期為每月十五日，逢公眾假日順延發(fā)放。離職大堂經(jīng)理助理工資于離職后次月十五日發(fā)放。
（二）薪資構(gòu)成；
薪資分為基本工資、績效工資及其他費用三大部分；
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1、社保
XX銀行聯(lián)合外包公司按政府規(guī)定為大堂經(jīng)理助理購買養(yǎng)老保險、工傷、醫(yī)療保險、失業(yè)、生育共五類社會保險項目，外包公司與大堂經(jīng)理助理按照社保局規(guī)定的額度各自承擔相應的投保金額，員工承擔部分由工資中扣除。
2、團體意外綜合險
為保障大堂經(jīng)理助理在工作期間的人身安全，減少因工傷所致的風險損失，XX銀行聯(lián)合外包公司為每位大堂經(jīng)理助理投保了團體意外綜合險。
五、勞動關系管理
為確定XX銀行與大堂經(jīng)理助理的勞動關系，明確雙方權利和義務，XX銀行大堂經(jīng)理助理實行全員勞動合同制管理
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勞動合同期限參照外包公司與大堂經(jīng)理助理簽訂《勞動合同》的簽約期限
（二）勞動合同的簽訂
勞動合同由外包公司綜合管理人員組織大堂經(jīng)理助理簽訂，經(jīng)外包公司總經(jīng)理簽章后生效，一式三份，XX銀行、外包公司及大堂經(jīng)理助理各執(zhí)一份。
（三）勞動合同的續(xù)簽和終止
合同到期時，大堂經(jīng)理助理與XX銀行及外包公司都有重新選擇的權利。結(jié)合三方需求，如續(xù)簽的，在合同到期前一個月安排續(xù)簽工作；不予續(xù)簽的，合同到期前30日書面通知大堂經(jīng)理助理本人，勞動合同到期自然終止。
�。ㄋ模⿳徫徽{(diào)動
當大堂經(jīng)理助理崗位發(fā)生內(nèi)部調(diào)時，需現(xiàn)在外包公司辦理相關調(diào)動手續(xù)，做好工作交接后再到新崗位就職。
�。ㄎ澹┙K止聘用
下列情況下XX銀行聯(lián)合外包公司有權終止聘用：
1、試用期內(nèi)，在試用期間被證明不符合本崗位錄用條件的，可解除勞動合同。
2、蓄意不服從上級合理及合法指令的。
3、不接受合理崗位調(diào)動及工作安排的。
4、嚴重違反XX銀行規(guī)章制度和職業(yè)道德規(guī)范，對XX銀行工作造成嚴重影響，被視為嚴重違紀的。
5、未得到事先批準無故曠課，對XX銀行造成嚴重影響的。
6、嚴重失職，過失性行為直接或間接影響工作成果，對XX銀行和社會造成不良影響的。
7、盜竊公私財物，無辜損壞公私財物，損毀重要文件資料的。
8、散播不利于XX銀行的謠言或挑撥XX銀行、外包公司及大堂經(jīng)理助理之間感情，情節(jié)嚴重的。
9、利用XX銀行名義在外招搖撞騙，使XX銀行名譽受損的。
10、營私舞弊，挪用公款，收賂的。
11、有嚴重欺詐行為，偽造個人資料或其它信息資料進行欺詐活動的。
12、觸犯國家法律法規(guī)而引致刑事責任的。
13、其他
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大堂經(jīng)理助理辭職時應提前書面申請，離崗時交回出入證、工作服、工作牌等物品，在認真完成交接工作后方可離職。
1、大堂經(jīng)理助理在試用期提出辭職的，需提前一周申請并在辦理好離職手續(xù)及工作交接后方可離職。
2、正式錄用大堂經(jīng)理助理離職的，需提前一個月向上級主管部門負責人提交辭職書，經(jīng)批準后，到人事部辦理好離職手續(xù)并交接工作后方可離職。
銀行出入庫管理制度 篇4
第一節(jié)支票管理
第一條支票由出納人員負責管理，支票使用時應有“款項使用申報表”，按資金使用權限，分級報批，然后將支票按批準金額抬頭、日期、用途等項目要素填列清楚，登記號碼，加蓋印章，領用人在“款項使用申報表”和支票存根上簽字備查;領用的支票須在五日內(nèi)報銷清賬。
第二條出納人員支票付款后憑支票存根和票據(jù)(采購甲供材、固定資產(chǎn)、辦公物品還要驗收登記員簽字)入賬，統(tǒng)一編制憑證，按制度登記銀行帳，原“款項使用申報表”作附件。
第三條出納人員接到職能部門交付支票應認真快速檢查支票票面是否清晰，印章是否正規(guī)齊全，簽發(fā)日期是否有效。
第四條支票領用人在公司領用當月未能進行報銷的，如支票當月未出賬，支票領用人應將未用支票退回財務部;如支票已出賬，領用人應將款項申報手續(xù)交至財務部，否則財務人員憑支票領用手續(xù)及銀行出賬證明，進行相關賬務處理。如月末支票領用人未按上述制度處理，出納人員下發(fā)書面通知告之經(jīng)辦人、部門經(jīng)理及主管副總。
第五條對于報銷時發(fā)票票面金額比實際支付金額少時，財務人員要及時催辦，到月底按“第四條”制度處理。
第六條出納人員應在每周一向財務部經(jīng)理和財務負責人報送現(xiàn)金和銀行存款結(jié)存數(shù)。
第二節(jié)現(xiàn)金管理
第一條公司可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金:
1.員工工資、津貼、獎金;
2.個人勞務報酬;
3.出差人員必須攜帶的差旅費;
4.結(jié)算起點以下的零星支出;
5.經(jīng)批準的其他開支;前款結(jié)算起點按《銀行結(jié)帳辦法》最新制度標準為1000元或經(jīng)相關領導批準確定;
6.支付各種撫恤金、喪葬補助費;
7.根據(jù)國家制度頒發(fā)給個人的科學、技術、文化、教育、衛(wèi)生、體育等各種獎金;
8.各種勞保、福利費用以及國家制度對個人的其他支出;
9.支付給個人采購農(nóng)業(yè)產(chǎn)品款項，可以使用現(xiàn)金;
10. 中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
第二條除本制度第一條外，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，由財務經(jīng)理列支使用范圍。
第三條公司購置固定資產(chǎn)、辦公用品、大宗物資及其他工作用品必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額為30000元。超額部分應存入銀行。
第四條出納人員支付現(xiàn)金，可以從公司庫存現(xiàn)金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現(xiàn)金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況需坐支的，應事先報財務負責人批準。
第五條出納人員從銀行提取現(xiàn)金，應當填寫“財務提現(xiàn)申報表”，并寫明用途和金額，由財務經(jīng)理或財務負責人審批后提取。銀行每日提取以不超過5萬元現(xiàn)金為限，且不可以連續(xù)多日提取。為公司購置物品或支付費用時，盡可能提前申請支票支付，需要大額現(xiàn)金的情況，需要提前一天通知財務部。
第六條員工因工作需要借用現(xiàn)金，需填寫“借款單”，按制度流程批準后方可借款。預借現(xiàn)金后，需在借款事由工作辦結(jié)后五個工作日內(nèi)，到財務部辦理多借金額的預結(jié)算，并將未使用的借款退還財務部，逾期不作結(jié)算的，財務部出納將以書面形式告知借款員工及部門經(jīng)理及主管副總。
第七條符合本制度使用現(xiàn)金的，憑發(fā)票、工資單、差旅費單及公司認可的有效報銷單或領款憑證，經(jīng)批準后由出納支付現(xiàn)金。
第八條收付款后要在收付款憑證上簽章，并加蓋“收訖”“付訖”戳記。
第九條出納人員應當建立健全現(xiàn)金帳目，逐筆記載現(xiàn)金收付。帳目應當日清月結(jié)、每日結(jié)算、結(jié)出余額，做到帳款相符。
第十條備用金按年借用，年初憑審批完整的《借款單》，至財務部領取備用金，年度結(jié)束10個工作日前，借款人至財務部歸還備用金。
銀行出入庫管理制度 篇5
第一章 總則
第一條 為發(fā)揮薪酬分配的正向激勵作用，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，充分調(diào)動廣大員工工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，促進各項業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《省行薪酬管理指導意見的通知》結(jié)合本行實際，特制定本辦法。
第二條 所有崗位貢獻、酬勞均在崗位系數(shù)和績效中體現(xiàn)。特殊崗位需要給予津補貼的根據(jù)省行統(tǒng)一規(guī)定發(fā)放。加班工資的計發(fā)按照有關規(guī)定執(zhí)行。內(nèi)退員工、工勤崗位工資按照省行有關人事管理辦法執(zhí)行。
第三條 薪酬管理原則
一、按勞計酬原則。實行工資與個人勞動和績效掛鉤，按貢獻計酬，體現(xiàn)多勞多得，拉開分配檔次。鼓勵基層員工工資高于機關員工工資，一般員工工資高于領導干部工資，經(jīng)營崗位工資高于管理崗位工資。
二、質(zhì)效優(yōu)先原則。以總行為單位，工資增長總額、增幅不得高于利潤增長總額、增幅，確保效益增長水平高于工資增長水平；將控新降舊、綜合治理、案件及支付風險防范與績效工資掛鉤，對經(jīng)營管理存在重大問題的單位及相關責任人按規(guī)定扣減績效工資。
三、區(qū)別對待和兼顧公平原則。實行崗位和地域有別的考核機制，考核重點向一線傾斜、向經(jīng)營崗位傾斜，向增量業(yè)務傾斜、向自營業(yè)務傾斜，培育全轄員工增強“勞動創(chuàng)造價值”的工作理念。
四、 實事求是原則。堅持從實際出發(fā)，客觀公正考核，對弄虛作假、徇私舞弊行為一律嚴肅查處。
第二章 崗位設置
第四條 全行設置管理崗、客戶經(jīng)理崗、柜員崗、保安崗及其他崗五類崗位。
一、管理崗。指基層支行(含營業(yè)部)從事管理工作的人員。主要包括：支行行長、副行長(正、副股級)、會計主管、專職信貸員。
二、客戶經(jīng)理崗。指基層支行從事存、貸款營銷及管理的人員。包括一般信貸員、不良貸款清收盤活人員、專職攬儲人員。
三、柜員崗。指基層支行營業(yè)人員。包括綜合柜員、主管授權柜員及大堂經(jīng)理。
四、大堂經(jīng)理崗。特指總行下文聘任的扁平化支行大堂經(jīng)理。
五、保安崗。指鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行(不含天城)大堂保安人員。鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行保安人員由內(nèi)部職工擔任。
六、其他崗。指上述界定崗位以外的其他崗位員工。
第三章 薪酬構(gòu)成
職工薪酬由基本工資、職級工資、效益工資、獎勵工資及附加薪酬五部分組成。
一、基本工資
1、工齡工資。按照參加工作時間長短進行界定，每月按每年工齡XX元計算。
2、學歷工資。中專及以下學歷或員級、技工級職稱每人XX元/月，大專學歷或初級師、技師職稱每人XX元/月，本科或中級師、高級技工職稱每人XX元/月，研究生或高級師職稱每人XX元/月。
3、農(nóng)村支行津貼。為鼓勵員工到山區(qū)農(nóng)村支行工作，對農(nóng)村支行干部員工計發(fā)農(nóng)村支行津貼。其中：XX支行每人XX元/月；XX支行每人XX元/月；XX支行、XX支行、XX支行每人XX元/月。
二、職級工資
1、柜員崗。含綜合柜員崗、授權崗、總行未下文聘任的其他大堂經(jīng)理。一級柜員XX元/月；二級柜員XX元/月；三級柜員XX元/月。其中40歲以上不參與等級考核的，參照二級柜員標準計發(fā)。
2、客戶經(jīng)理崗。一級客戶經(jīng)理XX元/月；二級客戶經(jīng)理XX元/月；三級客戶經(jīng)理XX元/月。
3、大堂經(jīng)理崗。扁平化支行已下文聘任的大堂經(jīng)理XX元/月。
4、保安崗。指內(nèi)部人員保安崗，支行保安崗人員由總行統(tǒng)一根據(jù)需求進行調(diào)配，每個支行定員1人，崗位工資XX元/月。保安崗以總行安排確定的人員為準。
5、管理人員和會計主管。各支行行長(營業(yè)部經(jīng)理)、會計主管按XX元/月計發(fā)基本工資和職級工資，鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行加計發(fā)農(nóng)村支行津貼。
6、其他在崗人員。其他在崗人員未參加柜員崗、客戶經(jīng)理崗考核的，按XX元/月執(zhí)行。
三、管理工資
(一)系數(shù)的確定。
1、支行行長。扁平化支行行長系數(shù)為2.0，重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行行長系數(shù)為1.9，其他支行行長系數(shù)為1.8，全面負責的副行長相應下浮0.1系數(shù)。
2、支行副行長。扁平化支行副行長系數(shù)為1.6，重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行副行長系數(shù)為1.5，其他支行副行長系數(shù)為1.4。
3、正副股級。正股級系數(shù)1.5；副股級系數(shù)1.2。正副股級系數(shù)認定以《農(nóng)村商業(yè)銀行正、副股級干部工資系數(shù)認定方案》為依據(jù)，扁平化支行正副股級在相應系數(shù)的基礎上上浮0.2，重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行正副股級在相應系數(shù)的基礎上上浮0.1。
四、效益工資。
效益工資根據(jù)總行今年擬實現(xiàn)利潤總額確定，直接參與含量計酬。
五、獎勵工資。
獎勵工資指依托績效考核指標體系，拓寬績效考核外延，大力開展爭先創(chuàng)優(yōu)活動和“春天行動”等活動的獎勵工資。
六、附加薪酬。
體現(xiàn)薪酬的社會保障功能，包括津補貼、職工福利費、社會保險、住房公積金、補充養(yǎng)老保險等。
1.津補貼。包括通訊費、交通費等，項目及發(fā)放標準按照上級主管行社相關規(guī)定執(zhí)行。
2.職工福利費。指按相關政策規(guī)定支付的職工福利性支出。
3.社會保險。主要包含單位為職工計繳的基本養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險五個險種的社會保險費。
4.住房公積金。按國家規(guī)定的基準和比例為職工計繳的住房公積金單位部分。
5.補充養(yǎng)老保險。按國家規(guī)定的基準和比例為職工計繳的企業(yè)年金單位部分。
第四章 薪金考核
第六條 基本工資與職級工資的考核
員工基本工資和職級工資由各支行與員工日�？记趻煦^考核，并實行倒扣制。上班時間遲到或早退一次扣XX元、曠工一天扣XX元；無故不參加單位組織的集體活動一次扣XX元；無故不參加單位組織學習的一次扣XX元。
第七條 管理工資的考核內(nèi)容及標準
基層支行人員管理工資由總行按季考核，實行指標打分及倒扣分，總行組織相關職能部室針對相關文件條款集中打分，通報各支行分項分數(shù)情況，并將綜合打分作為工資考核的依據(jù)。具體考核內(nèi)容如下：
(一)定量指標考核
1、綜合業(yè)務經(jīng)營支行(70分)
(1)存款凈增(40分)。超任務的按比例加分，欠任務的按比例扣減，比年初下降的不得分，50分封頂。考核任務按余額和積數(shù)雙向考核，各占比50%。該項由業(yè)務拓展部考核。
(2)貸款凈增(15分)。超任務的按比例加分，欠任務的按比例扣減，比年初下降的不得分，20分封頂。該項由信貸管理部考核。
(3)電子銀行業(yè)務(15分)。超任務的按比例加分，欠任務的按比例扣減， 20分封頂。該項由電子銀行部考核。
2、單一經(jīng)營存款業(yè)務的支行(70分)
(1)存款凈增(50分)�？己巳蝿瞻从囝~和積數(shù)雙向考核，各占比50%，65分封頂。該項由業(yè)務拓展部考核。
(2)電子銀行業(yè)務(20分)。超任務的按比例加分，欠任務的按比例扣減， 25分封頂。該項由電子銀行部考核。
(二)定性指標考核(30分)
1、安全保衛(wèi)工作(5分)。該項由安全保衛(wèi)部考核。
2、優(yōu)質(zhì)文明服務(10分)。該項由人事教育部考核。
3、內(nèi)控(案防)管理(10分)。該項由稽核監(jiān)察部負責，其他職能部門對口考核。
4、合規(guī)管理工作(5分)。該項由風險合規(guī)部考核。
對單位獲得省級先進的加3分，獲得市級先進的加2分，獲得總行先進的加1分。該項由人事教育部考核。
(三) 支行出現(xiàn)以下情況的，在內(nèi)控(案防)和合規(guī)管理中倒扣分。
1、員工行為管理。出現(xiàn)上訪、打架斗毆、服務被投訴等不良行為的，一次扣1分。
2、業(yè)務經(jīng)營管理。費用報賬不真實、超支；存貸款弄虛作假以及被省市級以上管理部門檢查通報的， 一次扣2分。
3、出現(xiàn)重大風險事件的，內(nèi)控(案防)管理和合規(guī)管理兩項不得分。 第八條 計價工資
計價工資即含量計酬工資，與支行收存、收息、業(yè)務量等掛鉤。 一、參與計價工資人員：支行正、副行長和內(nèi)外勤人員(不含見習期新員工和勞務派遣人員)。
二、計價工資計酬原則：
支行行長(不含扁平化)每月計價工資最高不得超過所在支行人平工資的2.0倍，當月考核計價高于規(guī)定部分，留存財會統(tǒng)計部待年終統(tǒng)一清算，全年工資高于規(guī)定部分的一律扣發(fā)。一般員工(含副行長)每月計價工資不封頂，允許員工工資高于支行行長工資。
三、計價標準的確定
(一)存款計價標準。
1、存量存款。核定方法：以總行確定各支行存量存款基數(shù)為準。
存量存款日萬元計價標準。XX支行1分；XX支行2分；XX支行、XX支行2.5分；XX支行、XX支行、XX支行3分；XX支行、XX支行4分；XX支行、XX支行4.5分；XX支行、XX支行7分。
2、增量存款。核定方法：增量存款=考核期存款日積數(shù)和÷考核期天數(shù)-存量存款。
增量存款日萬元計價標準。XX支行、XX支行6分；XX支行、XX支行7分；XX支行、XX支行8分；XX支行、XX支行10分；XX支行、XX支行15分；XX支行、XX支行、XX支行18分；XX支行、XX支行20分；XX支行、XX支行、XX支行、XX支行22分。
(二)貸款標準。
收息計價原則：一是增量貸款計價標準高于存量貸款計價標準；二是自營貸款計價標準高于擔保公司貸款、按揭貸款、牽頭行銀團貸款、股權*押貸款、貼現(xiàn)等平臺貸款計價標準。平臺貸款的計價按不同貸款品種營銷難易程度分類別計價，以貸款戶頭為基數(shù)計付工資。
1、存量貸款計價標準。存量貸款以總行確定的清單為基準考核。 (1)平臺類貸款(成員行銀團、擔保公司、按揭、股權保證)：單戶每月5元；
(2)自營類貸款
農(nóng)村支行：單戶10萬元以下的每月XX元；單戶10萬元以上(含)的每月XX元；單戶100萬元以上(含)的每月XX元；單戶500萬元以上(含)的每月XX元。單戶多筆的按總額計算。
扁平化支行：單戶10萬元以下的每月XX元；單戶10萬元以上(含)的每月XX元；單戶100萬元以上(含)的每月XX元；單戶500萬元以上(含)的每月XX元。單戶多筆的按總額計算。
2、增量貸款利息計價標準。
(1)增量貸款核算標準如下：
增量的計價基數(shù)：總行以各支行2013年12月末應收應計利息收入額度為基數(shù)，在此基礎上的增加額為增量計價考核數(shù)；
(2) 計價標準。
�、汆l(xiāng)(鎮(zhèn)) 支行計價標準。增量貸款利息均按XX元/萬元計價。
�、诒馄交杏媰r標準。
XX支行: 自營類貸款利息按XX元/萬元計價；擔保公司類貸款和貼現(xiàn)利息按XX元/萬元計價、按揭貸款利息按XX元/萬元計價，成員行社銀團貸款、股權*押貸款按存量計價標準計價。
XX支行：自營類貸款利息按XX元/萬元計價；擔保公司類貸款和貼現(xiàn)利息按350元/萬元計價、按揭貸款利息按XX元/萬元計價，成員行社銀團貸款、股權*押貸款按存量計價標準計價。
XX支行：自營類貸款利息按XX元/萬元計價；擔保公司類貸款和貼現(xiàn)利息按XX元/萬元計價、按揭貸款利息按XX元/萬元計價，成員行銀團貸款、股權*押貸款按存量計價標準計價。
(3)推介貸款計價及分配。實行全員推介貸款，對跨行成功推介的貸款，貸款利息收入計價以承貸行增量貸款利息收入的標準計價，只計算一次工資，但貸款任務推介支行和承貸支行雙向計算，計價工資按責任人、貸后管理人員、業(yè)務操作員7:2:1的比例分配。
(4)存量貸款中當年到期或提前償還貸款繼續(xù)投放總行未認定為增量貸款的按存量計價標準每月增加XX元。
(三)表內(nèi)外不良貸款清收計酬按風險部門有關規(guī)定執(zhí)行，電子銀行業(yè)務計酬按電子銀行部門有關規(guī)定執(zhí)行。
(四)業(yè)務量計價標準。
1、計價標準。柜臺業(yè)務量按0.X元/筆計價；放貸業(yè)務量銀行承兌匯票貼現(xiàn)(以合同文本份數(shù)統(tǒng)計)和按揭貸款按XX元/戶計價，其他貸款單筆500萬元以內(nèi)(含)按XX元/戶計價、單筆500萬元以上按XX元/戶計價。柜臺每筆業(yè)務的傳票附件不統(tǒng)計業(yè)務量。柜臺業(yè)務量由會計主管負責考核統(tǒng)計，財會統(tǒng)計部和稽核監(jiān)察部每月抽查不少于2個支行。業(yè)務量計價工資按支行考核，由支行據(jù)實分配上報。
2、代收代發(fā)業(yè)務量統(tǒng)計原則：
①對代收代發(fā)業(yè)務筆數(shù)小于100筆的，按實際筆數(shù)計價，超過100筆的，基數(shù)按100筆，每增加100筆按1筆計價；
�、趯ぷ髁枯^大的重新開戶代收代發(fā)業(yè)務按實際筆數(shù)計價；
③代收代發(fā)過程中，錯賬處理的業(yè)務按實際筆數(shù)計價。
3、自助設備管理人員計價。對安裝有自助設備的支行，自助設備管理人員補助工資按每臺XX元/月計發(fā)。設立離行式自助銀行(需加鈔維護的ATM、CRS)的支行每臺增加XX元/月。
第九條 獎勵工資。省市行業(yè)管理部門計發(fā)的獎勵按上級規(guī)定計發(fā)；“春天行動”按總行春天行動方案考核計發(fā)；階段性目標任務計發(fā)的獎勵按職能部門制定的階段性目標方案計發(fā)。
第十條 會計主管工資
一、基本工資。與日�？记诘葤煦^，按月由所在支行將考核情況上報財會統(tǒng)計部考核計發(fā)。
二、績效工資標準。會計主管系數(shù)1.2，其中聘任為副行長(副經(jīng)理)的，按所在支行副行長(副經(jīng)理)系數(shù)執(zhí)行。
三、績效工資考核。系數(shù)1.0的工資參照總行機關人員，由財會統(tǒng)計部、稽核監(jiān)察部和業(yè)務拓展部按其崗位職責履行情況按季考核兌現(xiàn)(考核分值：財會統(tǒng)計部50分、稽核監(jiān)察部30分、業(yè)務拓展部10分、風險合規(guī)部10分)。得分95分(含)以上的，按滿分考核，95分以下的按實際得分考核。超過1.0的系數(shù)工資，按季參照支行定性定量考核得分考核到支行，再由各支行根據(jù)本支行方案考核到人，年終總清算。
四、各支行應分配會計主管存款任務，任務數(shù)不能低于總行相應職級人員，任務內(nèi)存款不得計價。
第十一條 信貸主管工資。
扁平化支行XX元/月，其他支行XX元/月作為信貸主管崗位工資，按季由信貸管理部按其工作情況考核兌現(xiàn)。
第十二條 人員調(diào)整后計價工資分配
一、貸款計價工資。因工作調(diào)動的人員，其營銷的存量正常貸款日常貸后管理工作原則上應移交給承貸支行現(xiàn)客戶經(jīng)理。該部分貸款利息以承貸支行計價標準計價，按原貸款責任人70%、承貸支行30%的比例分配，原責任人負責該筆貸款的收回，原責任人調(diào)到總行的負責到期清收，但不參與計價。承貸支行現(xiàn)貸后管理人員負責該筆貸款移交后的日常貸后管理工作(含按期結(jié)息督促到位)。
二、存款計價工資。因工作調(diào)動的人員，其個人攬存的存款，按存款存入支行計價標準由該支行考核計發(fā)。
第十三條 總行機關人員嚴禁在基層支行直接或間接獲取績效工資。一經(jīng)查實的，全額扣回所得績效工資，并對相關責任人給予紀律處分。總行或上級管理部門借用人員，借用期間工資由總行計發(fā)。
第十四條 受處分、處理人員工資。
一、下崗(離崗)、待崗人員。下崗(離崗)、待崗期間只發(fā)最低工資(崇陽縣勞動者最低工資標準，下同)；
二、撤職或降級人員。從撤職或降級次月起，執(zhí)行新職級工資標準；
三、受記過、記大過處分的人員，從受處分的次月起，在處分期內(nèi)按職級工資的50%考核發(fā)放，開除留用人員只發(fā)最低工資；
四、被司法機關收容審查尚未作出結(jié)論的，收審期間停發(fā)工資。審查結(jié)束，沒有問題的補發(fā)相應工資；有問題給予處分、處理的，按相應處分、處理類別計發(fā)工資。
第十五條 內(nèi)退、勞務派遣人員工資。
內(nèi)退、勞務派遣人員工資由人事部門根據(jù)省行管理規(guī)定計發(fā)。 第十六條 病、事假期間工資。
一、病假在三個月以內(nèi)的，病假期間基本工資全額計發(fā)，按病假實有天數(shù)扣減職級工資(應扣工資=職級工資÷20.83天×病假天數(shù))，效益工資正常計發(fā)；
二、病假超過三個月不足六個月的，病假期間基本工資全額計發(fā)，按月扣減職級工資，效益工資正常計發(fā)；
三、病假超過六個月的，從第七個月起至醫(yī)療期滿，只發(fā)基本工資；
四、因工負傷，治療期間基本工資全額計發(fā)，職級工資按本單位職級工資考核平均水平計發(fā)，效益工資正常計發(fā)；
五、請事假一個月以內(nèi)的，基本工資照發(fā)，職級工資按實有事假天數(shù)扣減工資。
扣減工資=職級工資÷20.83天×事假天數(shù)；
六、請事假超過1個月的(一個月內(nèi)請假超過2 1天的按一個月計算)，事假期間只發(fā)最低工資(所在地勞動者最低工資標準，不包括工齡工資、學歷工資、職稱工資)；累計超過3個月的，不計發(fā)效益工資；
七、 曠工3天以內(nèi)(含3天)的，按天扣減應得工資。
應得工資=(基本工資+職級工資)÷20.83天；3天以上的，全額扣減當月應得工資。
八、假期工作。按規(guī)定享有的婚假、喪假、探親假、產(chǎn)假、年度休假，假期工資按應得工資全額計發(fā)。
九、不在崗人員只發(fā)基本工資，其他工資不予計發(fā)。
第五章 考核要求
第十七條 強化領導，明確職責。
一、組織領導。總行成立以董事長任組長，行長、副行長、監(jiān)事長任副組長的薪酬考核領導小組，負責全行薪酬管理的領導。領導小組下設辦公室，由財會統(tǒng)計部、人事教育部、信貸管理部、風險合規(guī)部、稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、業(yè)務拓展部和電子銀行部組成，負責薪酬日�？己斯ぷ�。
二、部門職責。人事教育部負責每月基礎工資及職級工資的管理和確定；財會統(tǒng)計部負責基礎工資、職級工資及計價薪酬的審核、匯總及兌現(xiàn)。財會統(tǒng)計部、信貸管理部、風險合規(guī)部、業(yè)務拓展部和電子銀行部負責對各支行年度業(yè)績真實性考核；人事教育部、稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部負責對各支行年度定性指標的考核；各支行負責按月公示各自支行個人業(yè)績和考核情況。
第十八條 臺賬管理。員工業(yè)績臺賬是計價工資考核真實可靠的依據(jù)，各支行必須加強對存款和貸款等業(yè)績臺賬的管理，總行業(yè)務拓展部負責督促檢查臺賬管理情況。
一、各支行行長是臺賬管理和工資考核的第一責任人；會計主管是直接責任人，負責臺賬的登記與管理工作，由業(yè)務拓展部按季打分考核。
二、臺賬應做到每日登記，并由員工和會計主管簽字確認，按月匯總公布。對業(yè)績臺賬有異議的，可在各支行公布后三日內(nèi)向所在支行行長提出訴求，逾期不再受理。
三、新招錄員工見習期內(nèi)由所在支行建立個人業(yè)績臺賬，其工資不參與薪酬分配。見習期滿后，視同正式員工參與薪酬分配。
第十九條 薪酬支付管理。
一、基礎工資和職級工資。按月結(jié)合出勤率等由人事教育部考核后，交財會統(tǒng)計部計發(fā)。
二、效益及含量計價工資。各支行行長負責考核，員工簽字確認。
每月1日按照所在支行員工績效計算出上月到人計價工資交總行財會統(tǒng)計部審核、匯總；每月5日前財會統(tǒng)計部將工資匯總數(shù)據(jù)下達到各支行，每月10日前各支行必須將擬兌現(xiàn)到人的工資造表簽字后上報總行財會統(tǒng)計部再次審核匯總，每月15日前由總行財會統(tǒng)計部將工資交營業(yè)部通存直達兌現(xiàn)到人。原則上總行核定的工資必須按月兌現(xiàn)到人。各支行留存工資不得突破20%，由各支行考核兌現(xiàn)到人，年終將考核情況上報財會統(tǒng)計部備案。
三、獎勵工資。由總行相關部室按各自職能以階段性任務完成情況考核兌現(xiàn)。
四、管理工資。由總行相關職能部門對各支行按季考核，再由各支行考核到人，上報總行財會統(tǒng)計部計發(fā)，年終總清算。
第二十條 嚴格檢查，確保落實�？傂袠I(yè)務拓展部和稽核監(jiān)察部要定期檢查支行業(yè)績臺賬登記及執(zhí)行情況，確保薪酬分配落實到位。各支行要嚴格按有關程序開展工作，對考核辦法、計價標準、業(yè)績臺賬及工資兌現(xiàn)方案予以公開，嚴禁弄虛作假。凡發(fā)現(xiàn)有弄虛作假的，一經(jīng)查實，對相關責任人給予經(jīng)濟處罰或紀律處分。
第六章 附則
第二十一條 本辦法由XX農(nóng)村商業(yè)銀行負責解釋和修訂。 第二十二條 本辦法自2014年1月1日起執(zhí)行，凡與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。
銀行出入庫管理制度 篇6
1、財務部要加強支票的管理，空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。
2、領用支票要按規(guī)定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經(jīng)主管領導批準后，到財務領取支票，并在'領用支票登記薄'登記方可支付。
3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟損失的，按損失的額度、追究當事人的責任。
4、出納員簽發(fā)支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書寫規(guī)范。
5、采購人員用支票采購時，原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示，如超限額較多，需補辦手續(xù)，不經(jīng)請示，追究責任，并罰款100元。
6、出納員要及時登記銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)，隨時準確掌握銀行存款余額，不得開據(jù)空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個人承擔，并按銀行罰款額度處罰。
7、登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進行核對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經(jīng)辦人在規(guī)定時限內(nèi)報賬；（時限七天）超期一天罰款50—100元。
銀行出入庫管理制度 篇7
為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統(tǒng)一本公司的銀行結(jié)算程序和辦法，嚴肅結(jié)算紀律，特制定本辦法。
一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規(guī)定可用現(xiàn)金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴格執(zhí)行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結(jié)算辦法》各項規(guī)定，遵守銀行結(jié)算紀律，保證結(jié)算業(yè)務的正常進行。
二、企業(yè)在銀行或其它金融機構(gòu)開立結(jié)算賬戶后，應加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟利益。
三、根據(jù)業(yè)務的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結(jié)算方式進行銀行結(jié)算。
四、為了及時掌握貨幣資金動態(tài)，企業(yè)需指定專人與各開戶銀行保持聯(lián)系，并及時收取銀行結(jié)算憑證。
五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過銀行蓋章的銀行結(jié)算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。
六、財務部門要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業(yè)場所和其它金融機構(gòu)以及存款種類分別以一個銀行賬號設置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的收入、支出和存款余額。
七、收到“銀行對賬單”后應及時與銀行存款日記賬收付金額進行核對，對發(fā)生的“未達賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據(jù)以編制“銀行存款調(diào)節(jié)表”進行調(diào)節(jié)，經(jīng)調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經(jīng)企業(yè)領導追查經(jīng)辦人的責任。
八、銀行支票（包括現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票）由銀行出納會計負責保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續(xù)完備、核實無誤并有用款計劃的付款業(yè)務簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時向財務主管、保衛(wèi)部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。
九、根據(jù)銀行結(jié)算辦法規(guī)定，出納必須遵守：
1、不準簽發(fā)空頭支票；
2、不準簽發(fā)遠期或過期支票；
3、不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；
4、不準出租、出借支票或轉(zhuǎn)讓給別的單位和個人使用；
5、不準將支票交給收款單位代為簽發(fā)；
6、不準將支票做抵押。
十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以內(nèi)，如發(fā)現(xiàn)不一致或有較大額度的出入，則應向財務主管匯報，并查明原因及時處理。
十一、收受外來的支票、匯票等票據(jù)應注意審查票據(jù)的真?zhèn)巍?nèi)容是否正確、有無涂改，是否在有效期內(nèi)，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結(jié)算。
十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應定期如實向相關領導上報銀行存款收支情況。
銀行出入庫管理制度 篇8
為嚴格控制并規(guī)范各單位銀行賬戶，強化資金管理，保證資金安全，根據(jù)《承德供電公司銀行賬戶管理辦法》，結(jié)合我分公司的實際情況特制定本辦法。
一、建立健全資金管理責任制，制定并完善貨幣資金管理辦法。企業(yè)法定代表人是資金管理的第一責任人，財務科是資金管理的職能機構(gòu)，企業(yè)所有的資金及銀行賬戶必須納入財務科統(tǒng)一管理，其他科室不得在銀行開立賬戶。財務科要切實加強資金管理，定期與銀行對賬，確保資金安全。
二、賬戶只限于在國有商業(yè)銀行開戶，不得在其他非銀行金融機構(gòu)開戶。
三、銀行賬戶必須由分公司財務部門統(tǒng)一開戶、統(tǒng)一管理，嚴禁違反規(guī)定多頭開戶，嚴禁出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
四、分公司開立一個經(jīng)費戶、一個電費戶、一個農(nóng)網(wǎng)專戶，一個電費預付費專戶，一個農(nóng)電專戶。各供電所只可開立一個電費戶。
五、各供電所所開立的電費賬戶，由財務部門統(tǒng)一管理，電費賬戶只能辦理資金的收繳，不得辦理其他收支業(yè)務。
六、分公司財務科是銀行賬戶歸口管理部門，負責對本單位銀行賬戶的開立、變更、撤消、使用情況進行監(jiān)督和檢查。
七、銀行賬戶管理的直接責任人必須具備會計人員從業(yè)資格，具有一定的專業(yè)技能和較強的責任心，確保賬戶資金安全。
八、對于違反規(guī)定開設和使用銀行賬戶的單位和個人，將作如下處理：
1、責令限期改正，并暫停報賬。
2、通報批評，并按照規(guī)定對違紀單位或個人給予經(jīng)濟處罰，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關處理。
銀行出入庫管理制度 篇9
1.目的：
為了加強資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，公司成立內(nèi)部銀行以統(tǒng)一管理全公司的貨幣資金。為搞好內(nèi)部銀行的核算工作，特制定本辦法。
2.適用范圍：
本規(guī)定適用于公司及分子公司之間的資金結(jié)算。
3.內(nèi)部銀行的職能
3.1內(nèi)部銀行是公司財務工作的重要組成部分，是公司貨幣資金管理中心和收付中心。內(nèi)部銀行外對公司的開戶銀行：負責辦理銀行借款、還款手續(xù)，銀行存款的收付和現(xiàn)金的收付等工作；內(nèi)部銀行內(nèi)對各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司：各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司在內(nèi)部銀行開立一個內(nèi)部借款或內(nèi)部存款帳戶，所有對外款項的收付和內(nèi)部單位之間款項往來均通過內(nèi)部銀行結(jié)算。
3.2內(nèi)部銀行引入銀行的機制進行資金管理，考核內(nèi)部各單位的資金使用規(guī)模和是否按規(guī)定用途使用資金。月末按“應收內(nèi)部借款”余額積數(shù)計收各單位借款利息、按“應付內(nèi)部存款”余額積數(shù)計付各單位存款利息（利息率參考銀行同檔次利率并結(jié)合公司實際確定）（計收利息暫緩執(zhí)行）。
3.3與內(nèi)部銀行在同城的分支機構(gòu)未經(jīng)許可不得在銀行開戶，異地的分支機構(gòu)經(jīng)公司領導批準后可在其當?shù)亻_立一個一般存款帳戶。
4.會計憑證使用及流轉(zhuǎn)
內(nèi)部銀行使用的會計憑證除銀行的憑證外，內(nèi)部使用“付款憑證”“收款憑證”“轉(zhuǎn)帳憑證”（格式附后）。其使用方法如下：
4.1付款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳，第二聯(lián)付款單位記帳。該憑證核算公司通過銀行轉(zhuǎn)帳和現(xiàn)金支付的付款業(yè)務，由付款單位填制。付款單位必須在憑證上填寫款項用途及金額，收款單位名稱、開戶銀行及帳號等內(nèi)容，并連同經(jīng)有關領導批準的付款依據(jù)送內(nèi)部銀行審核無誤后付款。
4.2收款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司的銀行轉(zhuǎn)帳收款和現(xiàn)金收款業(yè)務，一般由內(nèi)部銀行填制，也可由收款單位填制。內(nèi)部銀行或收款單位收到銀行的收款通知、其它單位或個人交來的現(xiàn)金時填制收款憑證，并在憑證上須填明款項來源、付款或交款單位名稱和金額等內(nèi)容。
4.3轉(zhuǎn)帳憑證：一式三聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)付款單位記帳、第三聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司內(nèi)部各單位之間的往來款項業(yè)務，不涉及銀行存款、現(xiàn)金的結(jié)算。該憑證由劃帳的一方填制，可以是收款單位，也可以是付款單位。憑證上須填明經(jīng)濟業(yè)務的內(nèi)容，并附送有效原始憑證等資料。
4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內(nèi)部銀行附記帳憑證，以便查對。
5.結(jié)帳、對帳、報表
5.1內(nèi)部銀行每日的憑證必須在次日上午12點以前入帳，并結(jié)出當日各單位內(nèi)部借款、存款余額。月末結(jié)帳后打出明細帳一式兩份，一份交各單位核對帳目、一份留內(nèi)部銀行裝訂成冊備查。各單位核對帳時如發(fā)現(xiàn)有誤，應及時與內(nèi)部銀行聯(lián)系，找出差異并調(diào)整帳務，以保證帳帳相符。各單位月末如有未達帳項的，要編制未達帳調(diào)節(jié)表。
5.2內(nèi)部銀行月末結(jié)帳時，要打印出銀行存款日記帳與銀行對帳單核對，編制未達帳調(diào)節(jié)表，以保證帳實相符。在規(guī)定時間內(nèi)，內(nèi)部銀行要向公司總部報送資產(chǎn)負債表。公司匯總報表時將“應付內(nèi)部存款”“內(nèi)部借款”與“應收內(nèi)部借款”“內(nèi)部存款”抵消，抵扣后有余額的，是借方余額計入“其它應收款”科目，是貸方余額的計入“其它應付款”科目。
6.會計科目及帳務處理
6.1各子、分公司在內(nèi)部銀行開立一個存貸合一的結(jié)算帳戶，增設“內(nèi)部借款”或“內(nèi)部存款”科目進行核算。
6.2子、分公司帳務處理
子、分公司付款時：借：（資產(chǎn)、費用類科目）
貸：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
子、分公司收款時：借：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
貸：應收帳款等
子、分公司內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時：借或貸：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
貸或借：有關科目
6.3內(nèi)部銀行的帳務處理：
增設“應收內(nèi)部借款”“應付內(nèi)部存款”科目核算。對一個核算單位只開設一個結(jié)算帳戶，根據(jù)其原內(nèi)部往來科目余額的性質(zhì)確定其是借款帳戶還是存款帳戶。
付款時：借：應收內(nèi)部借款（或應付內(nèi)部存款）—X公司
貸：銀行存款（或現(xiàn)金）
收款時：借：銀行存款（或現(xiàn)金）
貸：應收內(nèi)部借款（或應付內(nèi)部存款）
內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時：借；應收內(nèi)部借款（或應付內(nèi)部存款）—甲公司
貸：應收內(nèi)部借款（或應付內(nèi)部存款）—乙公司
7.附則：
7.1本制度由公司財務部負責解釋。
7.2本制度施行后，凡既有的類似規(guī)章制度或與之相抵觸的規(guī)定即行廢止。
7.3本制度經(jīng)總經(jīng)理批準后自頒布之日起執(zhí)行。修改時亦同。
銀行出入庫管理制度 篇10
1、現(xiàn)金管理
a、根據(jù)帳款分開的原則，出納與會計崗位不能由同一人兼任，出納也不得
兼管現(xiàn)金憑證的填制和稽核工作。
b、嚴禁私設小金庫，違者一旦查出按貪污論處。
c、現(xiàn)金管理應按照中國人民銀行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用范圍支付和收取現(xiàn)金，接受有關主管部門的監(jiān)督。對外幣的管理須按國家外匯管理局《外匯管理暫行條例》的有關規(guī)定執(zhí)行�，F(xiàn)金主要用于日常零星支付。大額支用現(xiàn)金每筆3000元以上須經(jīng)公司財務副總裁審批。
d、庫存現(xiàn)金限額：人民幣10000元，超出部分應及時送存開戶銀行。
e、出納員應采取必要措施保證現(xiàn)金、支票、發(fā)票、原始憑證和傳票等的安全。
f、出納員在收取業(yè)主管理費等現(xiàn)金收入時應明確告知業(yè)主盡量采用銀行托收，收取現(xiàn)金時應注意防范識別偽鈔。
g、支付現(xiàn)金時出納員憑經(jīng)辦人填制的借款單或報銷單，按規(guī)定的審批權限經(jīng)審批人、經(jīng)辦人、財務稽核人員簽章后方可支付現(xiàn)金。
h、出納員、財務稽核人員應分別審核現(xiàn)金原始單據(jù)，保證票據(jù)的真實、合法、有效，不得以白條抵庫。
i、現(xiàn)金報銷應做到及時。市內(nèi)辦事借款報銷，事畢不超過三天，外埠辦事借款報銷事畢不超過五天，嚴禁拖欠占用公款。
j、出納員依據(jù)現(xiàn)金支付憑證，分幣種按時間順序登記現(xiàn)金日記帳，做到日清月結(jié)，帳款相符。
k、財務經(jīng)理或財務主管應不定期地核查出納員庫存現(xiàn)金與現(xiàn)金帳結(jié)余額是否相符，如不符應查明原因。
l、收款員當日收取的款項，必須在當日下班前交給出納員。
2、備用金管理
a、為方便工作，簡化手續(xù)，對因工作需要周轉(zhuǎn)資金的部門和個人經(jīng)公司總裁批準（公司）、分公司經(jīng)理（管理處主任）審批后支取。
b、周轉(zhuǎn)金主要用于零星費用支出。
c、市內(nèi)辦事周轉(zhuǎn)金限額控制在1000元以內(nèi)，特殊情況可適當提高。住外埠機構(gòu)和個人按實際需要由公司總裁批準的限額使用。
d、備用金年末由財務部門收回，需要繼續(xù)使用的年初重新辦理借款手續(xù)。
e、備用金由借款人負責保管，安全自負。
g、辦理儲蓄戶的備用金利息，憑銀行計息清單上繳財務部門。
3、支票管理
a、支票由出納員專職管理。
b、購入支票要建立登記簿，做好登記，填寫購入日期、行名、支票類別、
起止號碼、經(jīng)辦人簽字等。
c、領用支票應憑領導簽批、經(jīng)辦人簽名的借款單辦理領用手續(xù)。
d、出納員在簽發(fā)支票時應填寫日期、大小寫金額、用途、收款單位名稱等。
對事前難以確定收款單位和金額的須填寫限額，領用人要在支票存根上簽字備查。
e、出納員對逾期（超過五天）未報的支票要督促經(jīng)辦人結(jié)帳，對無正當理由拖延不結(jié)的有權停發(fā)支票，并向上級反映其情況。
f、未經(jīng)財務副總裁同意支票不得背書轉(zhuǎn)讓。
g、支票印鑒管理：公司財務部在銀行預留'財務專用章'和法人代表章由財務主管領導和財務經(jīng)理分別保管；分公司（管理處）銀行預留印鑒除上述公司財務部印鑒外，增加一枚分公司經(jīng)理（管理處主任）章，到公司財務部加蓋空白支票每次不得超過10張。分公司經(jīng)理（管理處主任）印鑒由經(jīng)理（主任）本人保管，支票使用時方可加蓋經(jīng)理（主任）印鑒。嚴禁將經(jīng)理（主任）印鑒交給出納員或收款員保管。
h、支票書寫的收款單位名稱必須與發(fā)票或收據(jù)所蓋印鑒名稱相符。委托付款必須由原收款單位出具委托付款書。
i、現(xiàn)金支票不得交與非財務人員代提現(xiàn)金。
j、各種原因作廢的支票應由出納員加蓋'作廢'戳記，妥善保管。
4、銀行帳戶管理
a、公司銀行帳戶管理在公司財務副總裁直接領導下，由財務部經(jīng)理全面負責，承擔日常運作和監(jiān)管的直接責任，各運作環(huán)節(jié)由經(jīng)辦人承擔具體責任。
b、銀行帳戶的開設
�。�1）任何以公司名義、私人名義開設銀行帳戶，均實行申報制度；
（2）公司開設銀行帳戶，由財務部提出申請，報公司總裁批準。
（3）分公司（管理處）開設銀行帳戶，由分公司（管理處）提出申請，經(jīng)公司財務副總裁批準，財務部備案。
�。�4）公司開設的銀行帳戶，銀行預留印鑒辦法，由公司財務專用章和公司負責人私章共同組成；取得非法人分支機構(gòu)資格的分公司（管理處）經(jīng)公司財務副總裁批準，可以分公司（管理處）名義開設銀行帳戶，預留銀行印鑒為分公司（管理處）財務專用章和分公司（管理處）負責人私章；未取得非法人分支機構(gòu)的分公司（管理處）一律以公司名義開設銀行帳戶，預留印鑒為公司財務專用章和分公司（管理處）負責人私章。
�。�5）由申請人辦理有關銀行開戶手續(xù)。
c、銀行帳戶的運作
（1）銀行支票、匯票、儲蓄存折、財務印鑒由專人保管，保管人應認真履行自己的職責，承擔相應的責任；
�。�2）嚴格支票的簽字程序。根據(jù)審核無誤的原始單據(jù)（報銷付款憑證或借款單）簽發(fā)支票；
�。�3）一般不得簽發(fā)空白支票，如因?qū)嶋H需要（如招待費和材料采購）領用空白支票，須經(jīng)財務主管領導批準，只可領用限額空白支票，并要加強控制，明確規(guī)定領用人責任，及時補記支票內(nèi)容和金額；
（4）發(fā)出支票必須核實支用金額，并及時取得收據(jù)正本，保證實支款項與收據(jù)相符。
�。�5）財務專用章和負責人章必須分開保管。重要憑證、財務專用章及負責人私章保管人發(fā)生工作變動、離開公司時，應及時辦理交接手續(xù)。
（6）帳戶有效簽字人如因工作變動，離開公司或變換工作環(huán)境時，由開戶申請單位及時辦理更換簽字人手續(xù)。
d、銀行帳戶撤消
�。�1）在下列情況下，應及時辦理銀行帳戶撤消手續(xù)：銀行帳戶長期不使用，且以后也不再使用的；專門為某一單項業(yè)務開設的帳戶，該業(yè)務已完結(jié)的；分公司管理處因某種原因撤消的。
（2）銀行帳戶撤消手續(xù)由原申請開戶單位負責辦理。
d、銀行帳戶監(jiān)控
�。�1）銀行帳戶資料由公司財務部進行匯總。財務部定期匯編公司及所屬單位的帳戶資料，報財務部經(jīng)理及時分析變化情況，提出有效簽字人、銷戶意見。
�。�2）定期匯總銀行存款帳戶余額，財務部每周編制資金周報，報公司財務總裁。
�。�3）匯入單位要求匯款時要填寫匯款通知，以傳真告訴匯出單位。匯款通知內(nèi)容要詳盡、字跡要工整，并由有關領導簽字。匯出單位接到匯款通知，進行電話確認，并
經(jīng)公司主管領導審批后方可匯款。
�。�4）要認真核對每筆款項收支是否正確，每月按帳戶編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。
�。�5）各分公司（管理處）出納員發(fā)生變動時應事前通知公司財務部，離職、辭職的未經(jīng)財務部經(jīng)理批準不得辦理結(jié)算。
d、銀行帳戶檔案資料保管
（1）銀行帳戶檔案資料包括開設銀行帳戶申請表、銀行開戶資料、銀行帳號、有效簽字資料或銀行印鑒及銀行銷戶資料。
（2）所有銀行帳戶資料要及時存檔、妥善保管。
�。�3）銀行帳戶檔案資料視同會計檔案的一部分，保管年限、銷毀程序均按會
銀行出入庫管理制度 篇11
銀行賬戶管理制度是財務制度的一個重要方面,一切經(jīng)濟業(yè)務都離不開銀行賬戶,我校銀行賬戶管理制度具體內(nèi)容如下：
1.對各種存款的管理,必須嚴格按照國家有關規(guī)定開設銀行賬戶,辦理有關存款、取款以及轉(zhuǎn)賬業(yè)務。
2.必須在經(jīng)國家有關部門正式批準的銀行開立銀行賬戶,辦理有關存款、取款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務。
3.會計人員及時登記銀行賬目,做到日清月結(jié),準確掌握單位資金情況,并定期向主管領導匯報。
4.單位內(nèi)部各部門取得的收入,都要納入財務部門統(tǒng)一管理,單位其他非獨立核算部門不得另設銀行賬戶。
5.不許開空頭支票、遠期支票、空白支票,不出租、出借、出讓銀行賬戶。
6.經(jīng)常與銀行核對銀行存款余額,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
銀行出入庫管理制度 篇12
銀行存款是醫(yī)院在銀行和其他金融機構(gòu)的貨幣資金，是醫(yī)院的主要貨幣資金，是醫(yī)院流動資產(chǎn)的重要組成部分，為保障醫(yī)院資產(chǎn)安全，特擬訂本辦法：
一銀行存款帳戶，由財會部門統(tǒng)一管理。并應嚴格執(zhí)行國家有關的銀行結(jié)算辦法，對不同的收付款業(yè)務，按照有關規(guī)定選用適當?shù)慕Y(jié)算辦法。
二領用支票須填寫“支票使用申請單”，經(jīng)院長同意后，由財務科簽發(fā)，并加蓋銀行印鑒，同時需在支票上注名日期、用途及限額。支票使用后次日起三天內(nèi)將使用后的發(fā)票及時交回財務科，改變用途須重新申請，不得領著不用不交。
三支付外單位的貨款，實行先驗貨后付款的原則。經(jīng)辦人所經(jīng)收的付款要負責到底及時報銷，收回余額。直到帳務結(jié)清為止。對開出不用的支票，經(jīng)辦人要及時退還財務科。
四不得簽發(fā)器空頭支票。
五不得前方遠期支票，不得轉(zhuǎn)借銀行帳戶。
六空白支票與預算銀行印鑒，必須分人保管。
七出納人員需及時登記銀行日記帳，并定期與銀行核對余額，月末由會計編制銀行余額調(diào)節(jié)表，季末財務負責人對銀行進行一次全面查對，確保各筆收支款項的'安全相符，防止資金被挪用、侵占。
八有關付款憑證付訖后，應蓋上“付訖”圖章，以防重復付款。并定期裝訂成冊，由專人保管，防止被盜和涂改。
銀行出入庫管理制度 篇13
第一章總則
第一條為了加強和規(guī)范銀行的消防安全管理，預防火災和減少火災危害，依據(jù)《機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位消防安全管理規(guī)定》及國家相關法規(guī)，特制定本規(guī)定。
第二條消防安全工作應遵循“誰主管誰負責”的原則，落實安全責任制，確定安全責任人，并明確專人管理。
第三條落實逐級消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確逐級和崗位消防安全職責，確定各級、各崗位消防安全責任人。
第二章消防安全責任
第四條總行、各支行負責人為消防安全責任人，應當履行下列消防安全職責：
�。ㄒ唬┻^程執(zhí)行消防法規(guī)，保障單位消防安全符合規(guī)定，掌握本單位的消防安全情況；
�。ǘ┐_定逐級消防安全責任，批準實施消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；
�。ㄈ楸締挝坏南腊踩芾硖峁┍匾慕�(jīng)費和組織保障；
�。ㄋ模┙M織防火檢查，督促落實火災隱患整改，及時處理涉及消防安全的重大問題；
�。ㄎ澹└鶕�(jù)消防法規(guī)的規(guī)定設立本單位消防安全員隊伍；
�。┙M織制定符合本單位實際的滅火和應急疏散預案，并實施演練。
第五條管理部應在上級組織領導下做好總行及各支行消防安全管理工作，管理部負責人為本行消防安全管理人，消防安全管理人對總行的消防安全責任人負責，實施和組織落實下列消防安全管理工作：
�。ㄒ唬⿺M訂本行年度消防工作計劃，組織實施日常消防安全管理工作；
�。ǘ┙M織制訂消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程并檢查督促其落實；
�。ㄈ┙M織實施防火檢查和火災隱患整改工作；
�。ㄋ模┙M織實施對本行消防設施、滅火器材和消防安全標志的維護保養(yǎng)，確保其完好有效，確保疏散通道和安全出口暢通；
�。ㄎ澹┙M織管理本單位消防安全員隊伍；
�。┰趩T工中組織開展消防知識、技能的宣傳教育和培訓，組織滅火和應急疏散預案的實施和演練；
�。ㄆ撸┫腊踩熑稳宋械钠渌腊踩芾砉ぷ�。第六條員工防火安全職責：
（一）學習消防知識，遵守消防法規(guī)，愛好消防設備和器材，積極參加本行組織的消防活動和培訓；
�。ǘ┒谋緧徫坏幕馂奈：π�，掌握本崗位的消防安全操作要領，會熟練使用消防設備和器材，能夠撲滅初起火災；
（三）牢記火警“119”電話，一旦遇有火警能迅速向消防部門報警并積極參與火災撲救等工作；
（四）勇于制止違反消防法律法規(guī)、違反本行消防安全管理制度和破壞消防設施的行為。
第七條消防安全員職責：
�。ㄒ唬┰诒拘邪踩Ｐl(wèi)領導小組的統(tǒng)一領導和主管部門指導下，圍繞以安全管理為中心，經(jīng)常開展對周圍員工預防火災事故的宣傳教育，傳授消防知識，提高安全管理的自覺性；
（二）經(jīng)常對本部門、支行進行防火安全檢查，加強危險物品管理，注意發(fā)現(xiàn)火災隱患，確保本部門、支行安全；
（三）熟悉掌握消防設備和器材的性能及操作方法；
�。ㄋ模┮坏┌l(fā)生火災，消防安全員要迅速組織人員安全撲救，及時報警和保護火災現(xiàn)場。
第三章消防安全管理
第八條明確機房、營業(yè)廳、監(jiān)控室、檔案室等區(qū)域為我行消防安全重點位置，消防安全重點位置應按照國家有關消防規(guī)范進行建設并嚴格執(zhí)行進出登記制度，禁止吸煙，禁止明火。
第九條消防安全重點位置應確定消防工作專人管理，并在消防安全責任人或消防安全管理人的領導下開展消防安全管理工作。第十條設由員工食堂的營業(yè)網(wǎng)點，應明確具體管理人，嚴格落實消防安全管理規(guī)定：
�。ㄒ唬﹩T工食堂負責人為消防安全直接負責人，其主要職責是：落實執(zhí)行有關消防安全規(guī)章制度；檢查本責任區(qū)域內(nèi)的消防安全情況；糾正違規(guī)違章行為；及時發(fā)現(xiàn)、消除火災隱患，并向綜合管理部報告。食堂的消防安全責任人還應負責疏導就餐期間食堂出入口的就餐人流。
（二）員工食堂為禁煙區(qū)域，禁止吸煙。
�。ㄈ┦程脙�(nèi)不得拉臨時電氣線路，如確需增加照明設施和大功率的廚房設施等，應事先向綜合管理部申報，經(jīng)有關人員核準后，方可按規(guī)定安裝使用。
�。ㄋ模┦程迷跀[放餐桌時，應留出足夠的消防通道；通道和餐廳出入口必須保持暢通，嚴禁堵塞。
（五）食堂內(nèi)的明火部位，要明確分工負責，做到有火有人，人走火滅。
（六）廚房你燃氣管道中的接頭、儀表、閥門必須定期檢查，以防泄露。如發(fā)現(xiàn)泄露時，首先應關閉閥門，及時開窗通風，并嚴禁明火或啟動電源開關。
�。ㄆ撸┮訌妼γ簹庠睢⑾竟瘛㈤_水爐、蒸飯鍋等食堂設備的管理和檢查，保證氣表和減壓閥等靈敏可用，發(fā)現(xiàn)問題應及時維修，防止發(fā)生燃燒、爆炸事故。
（八）使用炊事器具或用具時要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生。廚房電氣設備不得超負荷運行，并應采取良好的防塵、防潮措施。
�。ň牛┟刻鞆N房工作結(jié)束后要檢查爐灶是否滅火，水、電、煤氣是否關閉，門窗是否關好后方能離開操作間。
�。ㄊ┦程门渲玫南榔鞑脑O施應妥善保管，已防止受潮銹蝕影響使用。工作人員應熟悉消防器材設施的放置位置和使用方法。第十一條所有新建、擴建和改建工程或項目，應嚴格落實現(xiàn)場消防安全管理措施，文明施工，合規(guī)操作。已竣工的工程或項目須經(jīng)過有關消防安全部門驗收合格后方可投入使用。
第十二條保障疏散通道、安全出口暢通，并設置符合國家規(guī)定的消防通道疏散指示標志和應急照明設施，保持防火門、防火卷簾、消防安全疏散指示標志、應急照明、機械排煙送風、火災事故廣播等設施處于正常狀態(tài)。嚴禁下列行為：
（一）占用疏散通道；
（二）在安全出口或者疏散通道上安裝柵欄等影響疏散的障礙物；
�。ㄈ┰跔I業(yè)、工作等期間將安全出口上鎖、遮擋或者將消防安全疏散指示標志遮擋、覆蓋；
�。ㄋ模┢渌绊懓踩枭⒌男袨�。
第十三條愛護消防設施，辦公區(qū)域配置的消防器材不得隨意挪動和挪用。
第十四條公共區(qū)域嚴禁吸煙，吸煙應到指定位置，吸煙后應確保煙頭熄滅后在扔掉，不得用紙或其它可燃物品代替煙灰缸；嚴禁將煙頭直接丟進垃圾筒內(nèi)；嚴禁向地毯上彈煙灰。清掃衛(wèi)生時，煙灰缸內(nèi)應注水后再倒掉清理。
第十五條辦公區(qū)的電源插座、接線板四周應當保持清潔，不得在上面堆放物品、雜物或紙屑，不準私拉電線或私自接線，增設電器設備需報經(jīng)安全管理部門批準后由專業(yè)人員負責安裝。
第十六條辦公區(qū)不準使用電熱杯、電爐子、煤油爐、酒精爐等用電量及容易引起火災的器具。對不聽勸阻的，違章使用器具予以沒收。第十七條計算機、打印機、復印件等辦公設備使用完成下班后應及時切斷電源，不能關機的設備應在明細位置注明，手機充電器等設備用后應及時拔掉電源插頭。
第十八條嚴禁將易燃、易爆、易腐蝕和有毒物品帶入辦公區(qū)域內(nèi)。第十九條發(fā)生火災時，應當立即實施滅火和應急疏散預案，務必做到及時報警。迅速撲滅火災，及時疏散人員。
第四章防火檢查
第二十條進行每日防火巡查，并確定巡查人員、內(nèi)容、部位和頻次。巡查的內(nèi)容應當包括：
�。ㄒ唬┯没�、用電有無違章情況；
（二）安全出口、疏散通道是否暢通，安全疏散指示標志、應急照明是否完好；
�。ㄈ┫涝O施、器材和消防安全標志是否在位、完整；
（四）常閉式防火門是否處于關閉狀態(tài)，防火卷簾下是否堆放物品影響使用；
�。ㄎ澹┫腊踩攸c部位的人員在崗情況；
�。┢渌腊踩闆r。
防火巡查人員應當及時糾正違章行為，妥善處置火災危險，無法當場處置的，應當立即報告。發(fā)現(xiàn)初起火災應當立即報警并及時組織撲救。防火巡查應當填寫巡查記錄，巡查人員及其主管人員應當在巡查記錄上簽名。第二十一條每季度消防安全管理部門應當進行至少一次檢查，檢查內(nèi)容包括：
（一）火災隱患的整改情況以及防范措施的落實情況；
�。ǘ┌踩枭⑼ǖ馈⑹枭⒅甘緲酥�、應急照明和安全出口情況；
�。ㄈ┫劳ǖ馈⑾浪辞闆r；
（四）滅火器材配置及有效情況；
�。ㄎ澹┯没�、用電有無違章情況；
�。┲攸c工種人員依據(jù)其他員工消防知識的掌握情況；
（七）消防重點部位的管理情況；
�。ò耍┫乐蛋嗲闆r和設施運行、記錄情況；
�。ň牛┓阑鹧膊榍闆r；
�。ㄊ┫腊踩珮酥镜脑O置情況和完好、有效情況；
（十一）其他需要檢查的內(nèi)容。
防火檢查應當填寫檢查記錄，檢查人員和被檢查部門負責人應當在檢查記錄上簽名。
第二十二條按照有關規(guī)定定期對滅火器進行維護保養(yǎng)和維修檢查，對滅火器應當記錄檔案資料，記錄配置類型、數(shù)量、放置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時間等有關情況。
第五章火災隱患整改
第二十三條發(fā)現(xiàn)下列違反消防安全規(guī)定的行為，須責成有關人員當場改正并督促落實：
�。ㄒ唬⿲踩隹谏湘i、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；
�。ǘ┫鹚ā缁鹌鞑谋徽趽跤绊懯褂没蛘吲沧魉玫模�
�。ㄈ┏ｉ]式防火門處于開啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的；
（四）消防設施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；
（五）違章關閉消防設施、切斷消防電源的；
（六）其他可以當場改正的行為。
違反上述規(guī)定的情況以及改正情況應當記錄并存檔備查。第二十四條對布能當場改正的火災隱患，消防工作檢查人員或消防巡查人員應當及時將存在的火災隱患情況向消防安全管理人或消防安全責任人報告，提出整改方案，消防安全管理人或消防安全責任人應當確定整改的措施、期限已經(jīng)整改的部門、人員，并落實整改資金。
第二十五條火災隱患整改完畢，負責整改的部門和人員應當將整改情況記錄報送消防安全責任人或者消防安全管理人簽字確認后存檔備查。
第二十六條對消防機構(gòu)責令限期改正的火災隱患，單位應當在規(guī)定的期限內(nèi)改正并寫出火災隱患整改復函，報送消防機構(gòu)。
第六章消防安全教育和培訓
第二十七條對在職員工應當至少半年進行一次消防安全教育培訓、宣傳教育和培訓內(nèi)容應當包括：
（一）有關消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；
（二）本單位、本崗位的火災危險性和防火措施；
�。ㄈ┯嘘P消防設施的性能、滅火器材的使用方法；
�。ㄋ模﹫蠡鹁渚瘸跗鸹馂囊约白跃忍由闹R和技能；
�。ㄎ澹┙M織、引導疏散的知識和技能；
單位應當組織新上崗和進入新崗位的員工進行上崗前的消防安全培訓。
第二十八條相關工作人員應當接受消防安全專門培訓。
第七章消防應急預案和演練
第二十九條滅火和應急疏散預案應當包括下列內(nèi)容：
（一）組織機構(gòu)，指揮協(xié)調(diào)現(xiàn)場處理和緊急疏散；
�。ǘ﹫缶徒泳幹贸绦�；
�。ㄈ⿷斒枭⒌慕M織程序和措施；
�。ㄋ模┭a救初起火災的程序和措施；
�。ㄎ澹┩ㄓ嵚�(lián)絡、安全防護、安全救護的程序和措施；第三十條安裝滅火和應急疏散預案，至少每半年進行一次演練，并結(jié)合實際，不斷完善預案。
第八章消防檔案
第三十一條建立健全消防檔案。消防檔案應當包括消防安全基本情況和消防安全管理情況，全面反映單位消防工作的基本情況，并附有必要的圖表，根據(jù)情況變化及時更新。
第三十二條消防安全基本情況應當包括以下內(nèi)容：
�。ㄒ唬﹩挝换靖艣r和消防安全重點部位情況；
�。ǘ┙ㄖ锘蛘呤┕�、使用或者開業(yè)前的消防設計審核、消防驗收以及消防安全檢查的文件、資料；
�。ㄈ┫拦芾斫M織機構(gòu)和各級消防安全責任人；
（四）消防安全制度；
（五）消防設施、滅火器材情況；
�。┫腊踩藛T及其變動情況；
（七）與消防安全有關的重點崗位人員情況；
�。ò耍┬略鱿喇a(chǎn)品、防火材料的合格證明材料；
�。ň牛缁鸷蛻笔枭㈩A案。
第三十三條消防安全管理情況應當包括以下內(nèi)容：
（一）消防機構(gòu)填發(fā)的各種法律文書；
（二）消防設施定期檢查記錄、消防設施全面檢查測試的報告及維修保養(yǎng)的記錄；
（三）火災隱患及其整改記錄；
�。ㄋ模┓阑饳z查、巡查記錄；
（五）有關燃氣、電氣設備檢測（包括防雷、防靜電）等記錄資料；
�。┫腊踩嘤栍涗�；
�。ㄆ撸缁鸷蛻笔枭㈩A案的演練記錄；
（八）火災情況記錄；
�。ň牛┫廓剳颓闆r記錄；
規(guī)定中的第（二）、（三）、（四）、（五）項記錄，應當完整記錄檢查的人員、時間、部位、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的火災隱患以及處理措施等；第（六）項記錄，應當完整記錄培訓的時間、參加人員、內(nèi)容等；第（七）項記錄，應當完整記錄演練的時間、地點、內(nèi)容、參加部門以及人員等。
第九章獎懲
第三十四條對在消防安全工作中成績突出的部門和個人，經(jīng)行批準，可予以圖表表彰和獎勵。
第三十五條未履行消防安全職責或者違反消防安全制度的行為，給予行政紀律處分或者其他處理；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任。
第十章附則
第三十六條本規(guī)定如與當?shù)叵婪ㄒ?guī)或消防管理部門要求布一致的，應以當?shù)叵拦芾聿块T要求為準，并嚴格執(zhí)行。
第三十七條本規(guī)定有銀行管理部負責解釋。
第三十八條本規(guī)定自發(fā)文之日起生效。
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